中信銀挪客戶資千萬，金管會重罰300萬

中國信託商業銀行理專挪用客戶資金案，核有內部控制制度疏漏及內部查核未確實執行缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，並命令該行解除違規行員之職務

一、 裁罰時間：104年8月27日 二、 受裁罰之對象：中國信託商業銀行 三、 裁罰之法令依據：銀行法第45條之1第1項、第61條之1第1項第3款及第129條第7款 四、 違反事實理由：中國信託商業銀行於102年3月至103年7月間利用取得客戶網路銀行密碼、偽冒客戶簽名辦理保單解約、取得客戶已簽章之提款單及存摺，臨櫃轉帳及行外收受客戶現金，未依客戶指示辦理相關業務等方式，挪用客戶資金一千餘萬元，最後理專良心發現，中信銀才知道。經核中信銀有內部控制制度疏漏及內部查核未確實執行之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定。 五、 裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除違規行員之職務。