中小企銀違洗錢防制，2案共罰140萬元

臺灣中小企業銀行辦理洗錢防制作業，核有未依行為時規定申報，分別核處新臺幣40萬元、100萬元共140萬罰鍰

2017-10-26

一、 時間：106年10月26日
二、 受裁罰之對象：臺灣中小企業銀行
三、 裁罰之法令依據：行為時洗錢防制法第7條第3項及第8條第4項規定ㄚ
四、 違反事實理由：依據金管會105年間對臺灣中小企業銀行辦理一般業務檢查結果，該行相關作業核有下列缺失：
(一)該行岡山分行及湖口分行共計3筆大額通貨交易未向法務部調查局申報，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項及「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第4條規定。
(二) 該行對符合疑似洗錢表徵交易未確實查證，經該行重新檢視研判，有未向法務部調查局申報情事，核有違反行為時洗錢防制法第8條第1項及本會「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第7條規定。
五、 處分結果：依行為時洗錢防制法第7條第3項及第8條第4項規定，分別核處罰鍰新臺幣40萬元、100萬元。
六、 其他監理要求事項：金管會已要求該行加強洗錢防制作業，落實確認客戶身分並強化交易監控等措施。