彰銀將開辦財管業務

(台北訊)彰化銀行財富管理業務已通過金管會審核,即將正式開辦彰銀開辦財富管理中心,准了!
日前才提出財富管理業務申請的彰銀,今(3)日正式通過金管會核准開辦財富管理業務,在財富管理市場日益成熟、版圖面臨激烈重整的競爭之下,對彰銀而言,就像來了一陣及時雨。
彰銀總經理陳淮舟表示:「近年來,彰化銀行已將財富管理業務列為銀行核心業務之一,並在去年四月初成立財富管理籌備小組後,全力籌備及發展本業務,可以說是萬事具備只欠東風,現在獲得金管會的核准,相信彰銀在財富管理的領域裡將急起直追、後發先至。」彰銀自去年四月起,即成立財富管理籌備小組,延攬在財富管理業務有多年經驗的陳惠玉擔任籌備工作,陳惠玉曾任外商銀行、新銀行、三商銀行等,經歷豐沛且人脈廣佈。了解外商、本土銀行暨傳統銀行間的文化差異,對於貴賓理財、私人銀行之業務規劃、理財人員的教育訓練、銷售文化的導入等專業領域亦著墨甚深,因此更能協助彰化銀行於此籌備期間進行多項理財業務奠基工程,而有了這些打地基的工作,彰銀將能在眾多銀行激烈競爭當中後發先至,在財富管理業務上,取得更多客戶的認同。彰銀取得財富管理執照後,將陸續朝向幾個方向進行努力,除建立以客戶需求為導向的銷售文化,並以系統性全盤考量客戶需求達成客戶理財目標。在理專人才的遴選與訓練方面,由於行員素質高,因此只要具備規定之證照且具有服務熱忱,經過面試選才後,就能接受專業培植訓練,諸如銷售技巧、客戶資產配置知識、合宜的溝通技巧等服務客戶的基本能力,讓原本對業務就已經相當嫻熟的行員,搖身一變成為專業優秀的理財專員。至於理財人員人數的規劃,彰銀指出:「就如同好的客戶一般,好的理財人員,人數永不嫌多。初期規劃,以每家分行至少兩位理財專員為配置基礎,理專之間亦能相互代理、相互學習提升服務品質。」同時考量到導入財富管理業務的順暢性,彰銀也將於各區的營運中心挑選出幾家具指標性的示範分行,優先進行財富管理業務導入並設立旗艦店來落實客戶的差異化服務。彰銀表示,隨著金融市場的自由化與國際化,以及微利時代的來臨,今日的理財早已不是像從前單純的儲蓄就夠了,客戶需要的不僅是有能力做10~20年理財規劃及資產配置建議的理財專員,還需要一家有能力承諾提供生生世世永續服務的銀行,憑藉彰化銀行百餘年經營的深厚根基,堅實可靠的企業經營和追求服務品質永不妥協的決心,加上遍佈全台185個營業據點所形成的綿密服務網絡,彰銀深信有能力作到這樣的服務承諾,提供客戶最可靠、專業且便利的理財服務,一路陪伴著客戶成家、立業到傳家,守護每一個家庭的世代財富,為客戶與世代子孫創造長長久久的富裕與幸福,以回報客戶長久以來的支持、愛護與信賴。

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